不能单纯以收益水平来评价指数型基金的好坏
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时间:2019-01-11
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如果你长期看好中国经济,希望分享中国经济高速发展的成果,却没有太多时间和精力去深入研究股票、主动型股票基金;如果你希望长期获得市场平均回报;如果你希望投资优质的组合标的,却没有太专业的择时和选股能力,“懒人理财”的指数基金或许是不错的选择。连从不推荐任何股票和基金的巴菲特,都不止10次公开为指数基金“背书”。指数基金的魅力真的那么大? 

 

指数基金——是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。属于被动管理式的基金,也被称为“被动型基金”。

 

指数基金的独特优势

费率低——指数基金的管理费率为0.5%-1.0%之间,远低于一般主动式基金1.5%的管理费。

 

分散风险——指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,单只股票波动不会对指数基金整体表现构成太大影响,从整体上降低了投资者的投资风险。

 

省时省心——不需要花费太多时间用于研究宏观经济走势和个股走势,省去了精选投资品种和时机选择的环节。

 

风险小提示

指数基金几乎都是高仓位操作,无法通过基金经理操作来规避系统性风险。-般市场上升时,指数基金涨势比其它基金相对要快;但行情不佳时,基金经理的操作空间也比较少,缺乏抗跌性。所以指数基金更适合长期投资。

 

指数基金的分类

根据所投标的不同,指数基金主要分为以下五类:

1、  规模指数型基金:标的指数是以市值大小为确定标的成分的主要依据,并按市值加权构建的指数,具有非常强的市场代表性。比如沪深300指数、上证50指数、中证500指数、创业板指等。

2、  风格指数型基金: 标的指数通过分析成长因子、价值因子的方法确定成分标的而构建的指数。比如:沪深300成长指数、沪深300价值指数、上证180成长指数等。

3、  行业指数型基金: 标的指数是将单一或少量几个行业中的标的设定为成分标的而构建的指数,仅反映该行业情况。比如沪深300金融地产指数、上证能源行业指数、 上证医药卫生行业指数等。

4、  主题型指数基金: 标的指数是从特定主题的角度出发确定成分标的而构建的指数。相比行业指数型基金,不少主题指数型基金的行业分布更宽泛。比如上证新兴产业指数、深证红利价格指数、中证内地低碳经济主题指数等。

5、  策略指数型基金:标的指数是根据特定策略构建的指数,特定策略包括成分标的选择策略、成分标的加权策略等。目前市场上已经出现了根据等权重策略构建的指基以及根据股债配置策略构建的指基。一只“好” 指数基金应该具备跟踪误差最小化。

评价一只指数基金的好坏,不仅要看它是否能够跑赢指数、创造超出指数的业绩,更要看它与所跟踪指数之间的收益率之差。误差越小则风险越低,收益也越有保障。

此外,希望做基金定投的长期投资者,指数基金也是不错的选择。最后还是要提醒一句,虽然被巴菲特钦点过,大家在选择指数数基金的时候,还是应该考虑各方面的因素,从市场行情、投资标的及跟踪误差等方面出发,选择最适合自己的指数基金。

 

华泰柏瑞指数投资领域屡获殊荣

华泰柏瑞基金公司荣获被动投资金牛基金公司奖项

《中证报》

2017年4月、2016年3月

 

华泰柏瑞沪深300ETF(510300)荣获金基金•3年期指数型金基金奖项

《上证报》

2018年4月、2017年4月、2016年5月


华泰柏瑞沪深300ETF(510300)荣获年度开放式指数型金牛基金奖项 

《中证报》

2018年3月、2017年4月、2016年3月

 

华泰柏瑞沪深300ETF(510300)场外联接基金:

华泰柏瑞沪深300ETF联接A(460300)

华泰柏瑞沪深300ETF联接C(006131)

 

风险提示

以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运营时间短,不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。



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