卖基金的止盈止损理论!
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时间:2019-01-11
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止盈和止损可是投基中最重要的两个步骤:学会止盈,你才能挣到钱;学会止损,你可以少亏钱。具体怎么做,咱们一起来看看:

基金中的止盈

为什么要止盈?很简单,因为我们买基金就是为了赚钱的。俗话说,会买的是徒弟,会卖的是师傅,学会止盈才能落袋为安啊。

再有,A股市场具有比较明显的牛熊周期,需要适时收割收益,不止盈,你的收益可能会被熊市吃掉。

止盈点应该定多高?

1、  根据自己的投入金额,资金量大的目标定低一点,资金量小的目标可以定得稍高些。

2、  根据自己的风险承受能力,如果自己风险承受能力偏高,买的基金多为高风险类型(股基、混基这种),止盈点就定高点。如果自己的风险承受能力较低,主要买的是货基和债基这些,可以定低一点,因为永远达不到的目标是没有实质意义的。

3、  看市场,如果是在慢牛上升阶段开始投资,可以把止盈点定低一些。反而在震荡市场和熊市阶段,可以提高你的止盈点位。3000点的20%和4000点时的20%,哪个更容易实现,答案不言而喻。

4、  很多权益类基金多以沪深300为业绩比较基准,大家也可以拿沪深300做一个基本“目标”线,在这个基础上再参考前面三条说的,定出适合自己的止盈点。

止盈常用的方法有哪些?

1、  一次性止盈

也称为无脑止盈,见好就收。到止盈点了,比如20%、30%,到目标了,就直接止盈出来。这个方法比较干脆,不用考虑太多因素。唯一一个顾虑,万一卖早了,会踏空后面的行情。

2、  分批止盈

且战且退,一点一点赎回。这个适用于上升市场中,你无法预料什么时候才是顶,分批止盈比较安全。先卖掉一部分仓位, 其他的看市场变化再做打算。这样的好处就是既不会错失大行情,万一市场出现较大回撤时也能减少损失。

3、  动态止盈

相比分批止盈,这个更具体。如果你的基金在达到止盈点后,市场态势依然良好,这时候就可以采用动态止盈法。比如你的目标是20%,当目标达到后市场还是向上的,可以再相应提高10%,新目标就是30%。但是一旦途中出现较大回撤,当回撤达到5%的时候,就可以果断止盈退出来。

4、  周期止盈法

这个比较省心,因为A股每3-5年都会有一个小的牛熊。熊市或者震荡市坚持定投,等到牛市的时候再退出。不用看盈利点多少,跟随市场走,一旦牛市行情出现,就可以采取分批止盈或者一次性止盈,落袋为安。

当然,每个人的心理承受能力不一样,每个人的投资状况也不一样,小编上面说的这些止盈方法,最重要的还是根据各自实际情况找出适合自己的。

基金中的止损

说实活,相对于止盈,很多投资者对于止损反而是下不去手。按照人的心理,让你赚5块钱走,和赔5块钱走,肯定做后一个选择的难度要远远大于前者。

股票投资中,当一只股票基本面恶化,投资者需要果断斩仓止损,但是基金和股票不太一样。

对于基金来说,需要止损吗?

 

数据来源:  : Wind资讯,截至1月31日

 

我们拿某只基金A为例,看上图,这只基金在2015年牛市中净值达到一个高点,之后的熊市出现较大回撤。但是在经过两年多的熊市和震荡市后,基金净值反而超越15年牛市高点。

 

这也说明,如果你买的是只优质基金的话,即便你在市场高点买入,假以时日,这只基金净值还是有可能继续创新高的。因为不管什么市场,都会有好的股票,基金经理的职责就是根据市场情况及时调仓换股,从而博取超额收益。

 

而且,对于一些追踪指数的指数基金来说,只要中国股市开市,只要中国的经济还在发展,你的指数或早或晚都会再张回来。

 

所以这也就有了两个前提条件:

(1)   如果是主动型基金,你买的得是只绩优好基;

(2)   你有充足的时间和耐心来等待这只基金。

 

如果都不是.这时候就可以考虑止损了。

 

具体说来, 又可以分为以下几种情况:

(1)基金经理换人

比如你之前买这只基金就是冲着基金经理来的,看重他的操作理念和管理风格,但是突然有一天基金经理换人了,新换的那个自己又不太感冒,这时候就可以及时赎回了。不过这种情况下也不一定全是止损,也很有可能会是止盈喔,毕竟是自己信任很久的基金经理操盘的基金。

(2)基金业绩恶化

别的基金都在涨,唯独你的这只在下跌,这时候就要考虑下,是不是基金出了什么问题啊,要不要及时止损,换到其他基金上去。

还有一种情况,很多时候大家选基金多会考虑连续多年排名靠前的,如果突然有一年这只基金业绩垫底,考察过一段时间后,情况也没好转的,也可以选择及时止损。

(3)突然需要用钱了

这个没办法,如果急用钱,只能赎回了。这也是小编一直说的,建议大家用三到五年用不到的钱来投资基金, 一旦急用钱,不管产品什么状态,都必须强制赎回来,给不了基金太多时间来反弹。

(4)基金有清盘风险

可以去看看自己买的基金规模多大,如果是mini基金就要小心了。虽然市场不会关门,但是基金是会被清盘的。

(5)跌破心里防线了

当然这种情况股票遇到的比较多, 基金一般情况下不会出现剧烈波动。如果真的遇到这种,跌得已经越过自己最大承受能力的基金,而且严重影响到自己的生活和工作,已经处于崩溃的边缘,那就不如果断赎回。不过这种情况也能提前预防,那就是根据自己的风险承受能力,买相应风险水平的基金。


总之养基,可以止损,但不要轻易止损。对于很多主动型基金来说,因为受市场调整而亏损 ,反而是加码的好时机。即使短期亏损,也可以坚持定投,摊低持仓成本,等待市场转暖。

 

基金有风险,投资需谨慎,基金过往业绩不代表未来表现。

 

投资人应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

 

 

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风险提示

以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运营时间短,不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。



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