你知道买基金也可以投资黄金、白银吗?
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时间:2019-01-11
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市场上的商品型基金越来越多了,投资者如“雾里看花”一般,对商品型基金看不透、摸不透。今天就为大家“答疑解惑”,揭开商品型基金的“面纱”。

什么是商品型基金

主要投资与商品相联系的衍生金融工具,如商品期货、期权和商品互换等,投资者可以通过相对较少的资金参与商品期货的投资,目前已逐渐成为广大投资者特别是机构投资者的重要资产配置工具。

商品型基金分类

商品期货LOF即商品期货上市型开放式基金,也就是基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金,其投资标的为单个商品期货。

商品期货ETF是指以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂盘交易的商品期货合约为主要战略,以跟踪商品期货价格或价格指数为目标,使用商品期货合约组织或基金合同约定的方式进行申购赎回,并在证券交易所上市交易的开放式基金。

与其他期货投资方式相比,商品期货LOF和商品期货ETF投资起点可低至100元,对投资者而言,进出方便门槛低。

商品型基金的优势

相比其他类型基金,商品型基金主要具有以下两大优势。

1. 满足资产配置多样化需求。商品型基金打通了证券与商品两个市场,丰富了投资产品和避险工具,满足了投资者抵御通货膨胀风险,资产配置多样化等需求。

2. 与传统资产相关性较低,降低投资组合风险。商品型基金与股票、债券等资产相关性较低,甚至有些领域是负相关,是较好的避险配置工具。

TIPS

这并不意味着买商品型基金就可以“高枕无忧”了,其容易受宏观政策和投资者情绪的推动,因而一旦有新的宏观因素(政策、自然灾害)出现或者被资金盯上时,市场就会出现步调一致的大起大落,涨得快跌得也快。

常见商品型基金

商品型基金范围较广,领域涵盖了黄金、白银、铜等交投活跃的主要大宗商品品种以及综合商品指数,这里重点讲述比较常见的两类。

黄金类商品基金:它是黄金投资的衍生工具,专门以黄金或黄金类衍生交易品作为投资对象的一种基金。其投资风险较小、比较适合看好黄金又偏保守的投资者。

白银类商品基金:指的是基金公司以实物白银为依托,在交易所内公开发行基金份额的基金产品,可作为投资补充工具以分散投资风险。

目前,公募行业也在积极申报如以铜为投资对象的其它贵金属类商品型基金,未来也可能会有原油类商品型基金面世。

投资商品型基金的注意事项

对中小投资者而言,商品型基金虽然为大家提供了一种进入期货市场的方式,不过在准备“入场”前还需多加注意。

在我国,商品期货基金仍然方兴未艾,投资者需根据自身风险承受能力来匹配相应产品,理性看待,择时能力久缺的投资者,更应慎重选择。

由于受宏观因素影响较大,整个期货市场环境的不确定性比较高,投资者要根据自身投资偏好及对某领域的熟悉程度来购买相应产品。

风险提示

以上内容不作为任何投资建议及法律文件。投资人购买基金时候应详细阅读该基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金基本情况。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运营时间短,不能反映股市发展所有阶段。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。



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