反洗钱知识科普
当前位置: 首页 > 客服中心 > 投资者权益 > 反洗钱 > 反洗钱法律法规 > 正文

时间:2013-11-07
0

  1.什么是洗钱罪

一、  什么是洗钱罪

《中华人民共和国刑法》第191

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

  ()提供资金账户的;

  ()协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

  ()通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

  ()协助将资金汇往境外的;

  ()以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

根据《刑法》第191条涉嫌洗钱的五种行为模式有:

(一)提供资金账户;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;

(四)协助将资金汇往境外;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

二、  常见的几种洗钱方式

(一)   通过钓鱼网站窃取用户账号及密码,制作克隆卡窃取用户卡内资金;

(二)   购买他人闲置信用卡 自行或卖给他人进行洗钱活动;

(三)   虚构理财产品进行集资诈骗;

(四)   成立空壳公司虚构交易为他人提供套现服务;

(五)   利用地下钱庄费用低廉吸引客户资金进行洗钱;

(六)   替受贿官员出售受贿赃物;

(七)   企业为逃税进行公转私业务。

三、   商户防范洗钱风险的手段

(主动配合支付机构进行客户身份识别

( 不要出租、出借自己的身份证件

(不要出租、出借自己的账户

(不要用自己的账户替他人提现

(不要为规避监管标准拆分交易

(选择安全可靠的金融机构

(支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

(积极举报洗钱活动维护社会公平正义

一、 

《中华人民共和国刑法》第191

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

  ()提供资金账户的;

  ()协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

  ()通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

  ()协助将资金汇往境外的;

  ()以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

根据《刑法》第191条涉嫌洗钱的五种行为模式有:

(一)提供资金账户;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;

(四)协助将资金汇往境外;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 



上一篇:反洗钱基础知识问答
关闭本页 打印本页